兆豐57億慘痛教訓 華南銀又觸法 偶然還是必然？

李瑞昌政績2

Tchaikovski. Serenade for strings. Seiji Ozawa.

【摘要2017.10.22.聯合報】 兆豐銀行去年慘遭美國重罰57億元，相當於吐回兆豐銀紐約行逾七年的獲利，慘痛的教訓仍歷歷在目，為何華南銀行紐約分行又觸法，是必然？

主管海外分行業務的大型國銀高層坦言，台灣金融洗錢防制相關法令十分落後，甚至泰國、巴拿馬等國都比我國先進，各國金融法規都已經跟上國際潮流，台灣則相對封閉。我們長期以來對洗錢防制還是舊觀念，派外人員對當地法令也不瞭解，都以「業務簡單」為藉口，最後都會過不了外國金檢那一關。國銀高層指出，若不是爆發兆豐遭美重罰事件，台灣還不知道國外已經把反洗錢的規格及範疇提升到什麼層次。

美國洗錢防制的高規格要求，讓各銀行美國分行法遵成本大為提高，例如兆豐銀紐行即使增加數倍人力改進相關作業，也尚未能完全達到美國標準；包括國泰銀、富邦銀都已退出美國，主要就是國泰銀及富邦銀辦理很多私人銀行業務，而美國反洗錢法對私人銀行業務的規範又更為嚴格。

國銀高層表示，全面改善我國洗錢防制制度，是一項大工程，必須從理論模型的設計、資料庫的建立、系統的建置等一一重新建立，需要很長的時間，希望主管機關能建立一致性的要求，並給銀行時間完成，「泛政治化反而讓問題更難解決」。

缺乏誠信 永豐金開除吹哨者 金管會擬修法開罰【摘要2017.10.22.蘋果】永豐金前天深夜開除超貸弊案吹哨者、永豐金證券前財務長王幗英，金管會主委顧立雄昨上午指出，會請永豐金前來說明，並與所有吹哨者深入了解，在吹哨後有無遭到不平等對待等情事。

顧更表示，將研議修改法規，提升吹哨者的保護層級，若有銀行違反規定將據此開罰或降低金融機構評鑑分數、限制業務等。

吹哨者指的是揭露組織內部不法的人。據了解，王幗英為永豐銀超貸案的吹哨者，2月遭調職，一度傳出遭解職，直到永豐金前天宣布將王解任。顧立雄表示，將了解永豐金開除王幗英，與王幗英是吹哨者有無關聯。 

永豐金並表示，解職王幗英是因其逕自向外散布損害公司聲譽言論。王幗英友人表示，她（指王）現在心情很亂，無法回應。